Gør du dine skatter? 5 Excel-formler, du skal kende

Det er to dage, før dine skatter forfalder. Du har en stor kasse med kvitteringer, betalingsstubs, fakturaer og formularer. Og du vil ikke betale et andet forsinket gebyr for arkivering efter fristen. Hvad laver du?

Du kan bruge hundreder eller tusinder af dollars på en nødsituation med en revisor. Eller du kan udnytte kraften i Excel for at få alt i orden.

Brug af VLOOKUP til skattetabeller

VLOOKUP-funktionen har en meget nyttig valgfri operatør; Hvis denne operatør er indstillet til FALSE, returnerer funktionen en fejl, hvis den værdi, du søgte efter ikke vises. Hvis det er indstillet til SAND, returnerer det dog det næste mindste antal. Dette er perfekt til skattetabeller. Her er en hypotetisk skattetabel:

Lad os sige, at du skal få skatteoplysninger til tre forskellige mennesker. Dette betyder, at du skal foretage den samme beregning på tre forskellige indkomster. Lad os bruge VLOOKUP til at fremskynde processen. Her er den syntaks, vi bruger:

= VLOOKUP (A2, A1: B6, 2, TRUE)

A2 er indkomstbeløbet, A1: B6 er området med celler, der indeholder skattesatserne, 2 indikerer, at vi ønsker værdier fra den anden kolonne returneret, og SAND fortæller funktionen, at den skal rundes, hvis den ikke finder et nøjagtigt match.

Her er hvad der sker, når vi kører det på celler, der inkluderer $ 37.000, $ 44.000 og $ 68.000 til indkomstværdier:

Som du kan se, returnerede det den korrekte skattesats for alle tre. At multiplicere skattesatsen med den samlede indkomst er enkel og giver dig det skattebeløb, du skylder for hvert beløb. Det er vigtigt at huske, at VLOOKUP runder ned hvis den ikke finder den nøjagtige værdi, den leder efter. På grund af dette, hvis du opretter en tabel som den, jeg har her, skal du have maksimumene fra gældende intervaller og ikke minimum.

VLOOKUP kan være ekstremt kraftfuld; tjek Ryan's artikel om Excel-formler, der gør skøre ting 3 Crazy Excel-formler, der gør fantastiske ting 3 Crazy Excel-formler, der gør fantastiske ting Excel-formler har et kraftfuldt værktøj i betinget formatering. Denne artikel dækker tre måder at øge produktiviteten med MS Excel. for at få et glimt af hvad det er i stand til!

IF-funktionen til flere tærskler

Nogle skattekreditter afhænger af, hvor mange penge du har tjent; i dette tilfælde, indlejring af IF-udsagn og andre boolske operatører Mini Excel-tutorial: Brug boolsk logik til at behandle komplekse data Mini Excel-tutorial: Brug boolsk logik til at behandle komplekse datalogiske operatører. nybegynder til strømbruger. Vi forklarer det grundlæggende for hver funktion og demonstrerer, hvordan du kan bruge dem til maksimale resultater. kan gøre det let at finde ud af, hvor meget du kan kræve tilbage. Vi bruger Earned Income Credit (EIC) til at oprette et eksempel. Jeg har fremhævet den relevante del af EIC-tabellen her (de fire højre kolonner er for ægtepar, der arkiverer i fællesskab, og de fire til venstre er for enlige filere):

Lad os skrive en erklæring, der vil bestemme, hvor meget vi kan kræve tilbage via EIC:

= IF (OG (A2> = 36800, A2 = 36850, A2 = 36900, A2 = 36950, A2 < 37000), 1113, "double check"))))

Lad os nedbryde dette lidt. Vi tager kun en enkelt erklæring, der ser sådan ud:

= IF (OG (A2> = 36800, A2 < 36850), 1137, 0)

Excel ser først på AND-udsagnet. Hvis begge de logiske operatører i AND-sætningen er rigtige, returnerer det SAND og returnerer derefter [value_if_true] -argumentet, som i dette tilfælde er 1137. Hvis AND-sætningen returnerer falsk (hvis A2 = 34.870, f.eks.), funktion returnerer [value_if_false] argumentet, som i dette tilfælde er 0.

I vores faktiske eksempel har vi brugt en anden IF-sætning til [value_if_false], som lader Excel fortsætte med at køre gennem IF-sætninger, indtil en af ​​dem er sandt. Hvis din indkomst kommer gennem den endelige opgørelse uden at være i nogen af ​​disse intervaller, returnerer den strengen “dobbeltjek” for at minde dig om, at noget er slukket. Sådan ser det ud i Excel:

I mange tilfælde kan du bruge VLOOKUP til at fremskynde denne proces. Imidlertid kan forståelse af indlejrede IF-udsagn hjælpe dig i mange situationer, som du sandsynligvis vil støde på. Og hvis dette er noget, du ofte gør, kan du oprette en finansiel regnearkskabelon 15 Excel-regnearkskabeloner til styring af dine finanser 15 Excel-regnearkskabeloner til styring af dine finanser Hold altid styr på din økonomiske sundhed. Disse gratis Excel-regnearkskabeloner er de værktøjer, du har brug for for at administrere dine penge. med disse slags funktioner indbygget til genbrug.

Beregning af renter betalt med ISPMT

At vide, hvor meget renter du har betalt på et lån, kan være værdifuldt, når du laver dine skatter, men hvis din bank eller långiver ikke giver dig disse oplysninger, kan det være svært at finde ud af. Heldigvis beregner ISPMT en smule information det for dig. Her er syntaks:

= ISPMT ([rate], [periode], [nper], [value])

[rate] er rentesatsen pr. betalingsperiode, [periode] er den periode, som renten beregnes for (hvis du f.eks. lige har foretaget din tredje betaling, vil dette være 3). [nper] er antallet af betalingsperioder, som du tager for at betale lånet. [værdi] er lånets værdi.

Lad os sige, at du har et lån på $ 250.000, der har en årlig rente på 5%, og at du betaler det om 20 år. Sådan beregner vi, hvor meget du har betalt efter det første år:

= ISPMT (0,05, 1, 20, 250000)

Når du kører dette i Excel, får du et resultat på $ 11.875 (som du kan se, jeg har sat dette op som en tabel og valgt værdier derfra).

Hvis du bruger dette til månedlige betalinger, skal du sørge for at konvertere den årlige rente til en månedlig. For eksempel at finde størrelsen på den rente, der blev betalt efter den tredje måned af et lån på et år på 10.000 $ og en rente på 7%, ville bruge følgende formel:

= ISPMT ((. 7/12), 3, 12, 10000)

At omdanne nominel interesse til årlig interesse med EFFECT

At beregne den faktiske årlige rente på et lån er en stor økonomisk evne at have. Når du får en nominel rente, der sammensætter flere gange i løbet af året, kan det være svært at vide nøjagtigt, hvad du betaler. EFFECT fortæller dig.

= EFFECT ([nominal_rate], [nper])

[nominal_rate] er den nominelle rente, og [nper] er antallet af gange renten er sammensat gennem året. Vi bruger eksemplet på et lån med en nominel rente på 7,5% kvartalsvis sammensat.

= EFFEKT (.075, 4)

Excel giver os 7,71%, den effektive årlige rente. Denne information kan bruges sammen med en række andre funktioner, der bruger renter til at bestemme, hvor meget du har betalt, eller hvor meget du skylder. Det kan også være nyttigt, hvis du bruger Excel til at oprette et personligt budget Lav et personligt budget på Excel i 4 lette trin Lav et personligt budget på Excel i 4 lette trin Har du så meget gæld, at det vil tage årtier at betale af? Det er tid til at oprette et budget og anvende et par Excel-tricks for at hjælpe dig med at betale din gæld hurtigere. .

Afskrivning af aktiver med DB

Excel inkluderer et antal forskellige afskrivningsfunktioner, men vi ser på DB, den faste faldende saldo-metode. Her er syntaks:

= DB ([pris], [redning], [liv], [periode])

[Omkostnings] -argumentet repræsenterer aktivets oprindelige omkostninger, [bjærgning] er værdien af ​​aktivet i slutningen af ​​afskrivningsperioden, [levetid] er antallet af perioder, som aktivet vil afskrives på, og [periode] er det periode, du vil have information til.

Det kan være lidt kompliceret at fortolke resultaterne af DB-erklæringen, så vi ser på en række data. Vi tager et aktiv med en startomkostning på $ 45.000, som afskrives til $ 12.000 i løbet af otte år. Her er formlen:

= DB (45000, 12000, 8, 1)

Jeg gentager denne formel otte gange, så det endelige argument vil være 1, 2, 3, 4, 5, 6, 7 og 8 i på hinanden følgende rækker. Her er hvad der sker, når vi gør det:

Nummeret i afskrivningskolonnen er mængden af ​​værdi, der er gået tabt. Så for at se værdien af ​​investeringen i slutningen af ​​året, skal du trække tallet i kolonnen Afskrivning fra investeringens værdi ved begyndelsen af ​​det år. For at få værdien ved årets udgang trækker vi $ 6.840 fra $ 45.000 og får $ 38.160. For at få værdien ved udgangen af ​​år to, trækker vi $ 5.800,32 fra $ 38.160 og får $ 32.359,68. Og så videre.

Excel ved at gøre skat

Disse fem funktioner er blandt det enorme antal, der er tilgængelige, og skal hjælpe dig med at få en god start på at bruge kraften i Excel til at få dine skatter gjort. Hvis du ikke er fan af Excel, kan du også bruge pengehåndteringsværktøjer i Google Drive 10 pengehåndteringsværktøjer inde i Google Drev, du skal bruge i dag 10 Pengehåndteringsværktøjer inde i Google Drev, du skal bruge i dag. Problemet med penge er, at hvis du administrerer det ikke, du ender uden det. Hvad med nogle nyttige pengehåndteringsværktøjer, der hjælper dig med at komme i gang lige inde på din Google Drev-konto? . Og glem ikke, at der er en masse andre gode ressourcer derude, inklusive en hel del nyttige værktøjer fra IRS 7 IRS Webstedsværktøjer, der kan spare dig for tid og penge 7 IRS Webstedsværktøjer, der kan spare dig for tid og penge her et par online IRS-værktøjer til amerikanske borgere, der flittigt slaver væk for deres skatter. De gør dit job meget lettere. Giv ikke op endnu. og en bred vifte af downloadbare Excel-programmer Top 3-websteder, der kan downloades Nyttige gratis Excel-programmer Top 3-websteder, der kan downloades Nyttige gratis Excel-programmer .

Hvis du bruger Excel til at betale dine skatter, skal du dele dine tip nedenfor! Vi vil meget gerne høre, hvilke funktioner du bruger mest. Og hvis du vil bruge Excel til skatter, og du ikke er sikker på, hvordan man gør noget, efterlad en kommentar med et spørgsmål, så gør vi vores bedste for at besvare.